新年券商反洗钱第一罚来了！

近日，财通证券因未按律例实践客户身份识别义务，未按律例报送大额交往申报或者可疑交往申报，被处195万元罚金，并公示三年。同期，财通证券两名关连牵涉东谈主也被给以罚金。

分析东谈主士告诉《海外金融报》记者，监管部门实施“双罚制”，精确追责的花样增多了违纪成本，酿成双重震慑，促使机构和个东谈主高度疼爱反洗钱责任。

统统被罚超200万

中国东谈主民银行浙江省分行行政解决决定信息公式表（浙银罚决字〔2025〕1-15号）泄露，财通证券近日被罚195万元，并公示三年，原因是未按照律例实践客户身份识别义务，以及未按律例报送大额交往申报或者可疑交往申报。

此外，吴某霞、申某新分手当作时任合规部副总司理、合规总监对关连坐法举止负有牵涉，各被处以4万元、4.1万元罚金，并公示三年。

至此，财通证券及旗下两名时任职工统统被罚金203.1万元，成为新年券商反洗钱首份罚单。

2025年1月1日，新改变的《中华东谈主民共和国反洗钱法》负责延伸。这是自2007年实施以来初度紧要改变，明确扩大了法律适用界限，强化金融机构合规义务，包括客户守法访问轨制、延长客户贵寓保存时刻、细化可疑交往申报条件等。

连年来，证券业反洗钱解决力度从容加强，数百万乃至千万限制大罚单频现。举例2024年10月23日，中国东谈主民银行上海分行“点名”海通证券、申万宏源。其中，海通证券因未按律例实践客户身份识别义务、未按律例报送大额交往和可疑交往申报、与不解身份的客户进行交往，被罚金395万元；申万宏源证券也因相通三项违纪，被处以349万元罚金。

2023年2月6日，中信建投证券和中信证券也因未按律例实践客户身份识别义务，未按律例保存客户身份贵寓和交往纪录，未按律例报送大额交往申报或者可疑交往申报等原因，分手被罚金1388万元和1376万元。

“现时证券业反洗钱监管态势高压且不休强化，其真谛紧要。”黑崎本钱首席计策官陈兴文在采选《海外金融报》记者采访时暗示，一方面，监管部门实施机构东谈主员“双罚制”，精确追责的花样增多了违纪成本，酿成双重震慑，促使机构和个东谈主高度疼爱反洗钱责任。另一方面，解决金额呈高潮趋势，反馈出监管层通过门道式递加的解决金额强化威慑力。

合规间隙亟待填补

“新反洗钱法的延伸进一步加大了监管力度，对客户守法访问、可疑交往监测等方面提议更严格条件。”陈兴文称，举例客户守法访问轨制取代传统身份识别，条件穿透式核查客户布景；可疑交往监测模子需动态适配新式违法妙技。这些举措约略净化证券市集环境，有用阻抑洗钱等坐法违法举止，保护投资者正当职权，爱戴金融壮健和安全，普及证券行业举座诚信水顺心公信力，保险市集健康、有序发展。

不外，陈兴文坦言，证券业在反洗钱合规方面仍存在诸多间隙。在客户身份识别机制上，存在“样式合规”问题，劳动、收入等要津信息核验迂回，身份证件查询系统未收尾跨部门数据互通，难以全面、准确识别客户身份。可疑交往监测体系遵守不及，模子同质化率超70%，依赖第三方系统导致预警精确度低，2024年可疑交往申报有用印迹率仅0.03%。此外，跨机构协同机制缺失，第三方存管轨制下资金溯源迂回，证券端仅掌捏银证转账活水，难以跟踪银行端资金链路。

针对这些问题，陈兴文提议了以下几点建议：一是时代层面，应加速区块链时代在客户信息核验中的应用，征战东谈主行征信系统与工商数据的及时比对通谈，垄断新时代提高客户身份识别的准确性和后果。二是机制层面，扩充“风险为本”的资源建立策略，按客户风险等第建立监测资源，对高风险客户强化访问频次。三是协同层面，建议征战证券业反洗钱信息分享平台，买通券商、存管银行及监管部门的数据壁垒，收尾可疑交往资金链的全景透视。

陈兴文合计，还可垄断科技构建“智能监测+数据穿透+协同分享”的立体时代框架来普及反洗钱遵守，涵盖机器学习初始的智能监测模子、区块链时代的资金跟踪与信息分享、大数据分析的穿透式监管智力、生物识别与动态核验时代、分散式系统架构的遵守优化。同期，时代实施需同步匹配征战金融机构与监管部门的算法模子纠合历练机制、制定区块链节点准入规范与数据加密规范、鼓动征战金融科技反洗钱实验室。